Bokslut 2017

Ett tillkännagivande innan inlägget påbörjas. Jag är mycket väl medveten om att det återstår cirka 2,5 dygn av anno 2017 och att då publicera ett bokslut är inget annat än ren och skär idioti. Dock tycks detta, av en speciell individ, vara exakt vad jag lider av så här anser jag mig ha ryggen fri. Därtill har jag som en sorts autism-tendens en benägenhet att publicera inlägg kring 15:00 på fredagar. Utöver detta finns inget av stort värde/stor vikt kvar på årets resterande dagar som kan påverka mitt bokslut något nämnvärt. Således kommer här ett bokslut för nådens år 2017 och de siffror som nedan presenteras är från fredagens morgon, innan börsens öppning.

Ett år har passerat.; ytterligare ett av mina trettioett år på denna jord vi valt att benämna "Tellus"; ett av, vad jag hoppas tillika önskar, många kommande. Likt alla år har detta kantats av såväl med- som motgångar. Av samtliga kan, och skall, lärdomar tas. Trots att jag flera gånger tidigare i mitt liv blivit påmind vikten av "lagom är bäst" och att "allt har sin stilla gång", har jag kommit att känna att jag ibland drivit och pressat mig för mycket. Att jobba 100 procent och studera 50 dito, därtill ha en önskan, om än ej alltid kraften, att följa med i la mundi economcia tar på kroppens energi.

Jag befinner mig verkligen ej i brygga, men ändå finns en sorts matthet. Julen, som spenderades med familjen, där stjärnan bland övriga, var min brorson. Att få se denne springa omkring, klappa händerna till den ökända "klappa händerna när du är riktigt klar" och bara "jävlas" som dessa små energiknippen kan, har givit mig energi. Ännu återstår dryga en vecka av min ledighet. Jag har ömsom hunnit läsa lite skönlitteratur, där antal hjärnceller som behövs aktiveras varit nära noll (läs: Dan Brown - Begynnelse; Jens Ganman - De som kommer för att ta dig), ömsom hunnit färdigställa min uppsats' diskussionskapitel därtill läst 2/3 av kurslitteraturen för nästkommande inlämningsuppgift. Utöver detta har allt mellan PS4-timmar som promenad-, sällskapsspel- samt fikadito med nära och kära avverkats.

"[...]t.o.m. längre än Pinocchios näsa[...]"

För att inte gå in för mycket på det sociala och personliga, bör jag nu gå in på det som bloggen bör förhålla sig till: ekonomi i allmänhet och investeringar i synnerhet. Året har varit mer gott än ont. Det finns ett par surdegar i väskan men dessa är inget som "stör" mig (förstå mig rätt). Ja, H&M, som följs av Betsson samt Kopparbergs, lyser rödare än renen Rudolfs näsa, men då horisonten är lång; ja, t.o.m. längre än Pinocchios näsa, är detta inget som berör mig nämnvärt. Under de närmaste tjugo till trettio åren kommer nog både ett och ett annat att inträffa och gällande Betsson samt Kopparbergs är jag inte det minsta orolig; ty, rent siffermässigt ser det solid ut. Gällande H&M gäller detsamma, än så länge...

De lärdomar jag införlivat detta år är flera, men främst är det att jag, efter dryga 3,5 år i denna underbara värld, kan lite, mycket lite. Även om jag är trött på min kära vän Sokrates, har den gamle en poäng i sitt resonemang att "ju mer jag vet, desto mer inser jag att jag inte vet". Likt alla lärda samt hyfsat funtade människor försöker jag såklart råda bot på detta (trots det paradoxala att det är omöjligt, för ju mer jag anstränger mig, desto hårdare blir motståndet; jmfr en hydra). Emellertid anser jag mig ha de bästa verktygen; en vilja, ett intresse, trevliga vänner bland bloggare och twittrare, Börsdata samt Värdepappret. Att bli en Yoda, eller för den delen en ung Luke, är inget som snabbt låter sig göras. Det krävs träning, träning och åter träning.

"[...]Då jag ej enbart har ett pommes på tallriken[...]"

De styrkor som jag anser mig ha för att fortsätta utvecklas är en djup ödmjukhet; ödmjukhet till pengar och dess värde; ödmjukhet till mig själv och mina (begränsade) kunskaper. Utöver detta är jag ej rädd att be om hjälp. Att be om hjälp, vilket många likställer med en svaghet, är en styrka som få inser värdet av. Att våga säga: "Nej, jag kan ej detta, men jag vill lära mig det. Kan du hjälpa mig", gör att en utveckling kan ske. Inom den pedagogiska världen benämns detta som den "proximala utvecklingszonen" och stödet för "scaffold".

Det är många bloggare och twittrare som under detta år fått utstå många mail och meddelanden. Då jag ej enbart har ett pommes på tallriken inser jag att de i många fall upplevt en irritation över detta: "Han. Igen!?". Detta till trots har jag alltid fått hjälp och stöd och till alla er som känner er berörda (likt alltid; ingen nämnd, ingen glömd) vill jag rikta ett stort tack och jag lovar att det inte kommer bli bättre nästa år! Det nyårslöftet, tror jag, är ett av de lättaste för mig att hålla.

Hur har året varit och hur blev utvecklingen? Jag använder mig alltid av Lilla Ekonomens underbara verktyg - nnava - då jag gör sammanställningar och utgår från att alla gör detsamma. Om inte; gör det! Kortfattat om räkenskapsåret 2017 kan sägas att det blev likt nedan (samtliga jämfört med 2016 års siffror):

Det totala kapitalet har ökat med 22,5 (37) procent.

Utdelningstillväxten detta år landar på 39 (234) procent. Detta beror till en stor del på att det har blivit många insättningar som har investerats.

Portföljens värde har ökat med 8,79 (17,73) procent. Detta är något som jag är mycket tillfreds med och även om jag inte slog SIXPRX detta år, har jag fortfarande på mig den gula tröjan. Då årets utveckling diskuteras vill jag, mer offentligt, berömma Ägamintid för ett, minst sagt, lyckat år. Jag har tidigare berättat om hur han, bland övriga, har varit, och är, en mycket givande inspiration därtill bollplank.

Sparkvot: Ha!

Portföljens utveckling anno 2017

Portföljens utveckling de senaste tre åren

Hur resonerar jag inför 2018? Här är jag kluven, då jag allt mer har börjat tänka att bygga upp mer i investmentbolag. Jag ser Bure som ett bra komplement till min portfölj, men även Öresund. Sedan vill jag ej sticka under stolen med att jag fortfarande har Ratos på min bevakningslista. Ser jag tendenser till att den skutan börjar röra sig åt rätt riktning, kommer jag ta en, om än liten, position. Dock pekar ej mycket på detta just nu, men senaste insiderköp av Söderberg för lite drygt 10,1 miljoner kronor därtill tillsättandet av Jonas Wiström som VD anser jag vara positiva tecken. Dock tror jag ej på en gammal och hederlig tid á la Arne. Intressant är att Affärsvärlden tagit in bolaget i sin nystartade värdeportfölj. För den som vill få mer fakta om Ratos vill jag, ännu en gång, rekommendera Riskminimerarens adekvata genomgång.

Just Ratos och Öresund är två investmentbolag som jag anser kompletterar de flesta portföljer; Öresund genom att de är mycket aktiva gällande köp därtill sälj, Ratos då de har många onoterade bolag. Dock är det jag nu redovisat än så länge bara tankar. Det återstår att se vad som sedan blir verkstad.

Det finns mycket positivt med att äga investmentbolag, men såklart finns risker. Att köpa och kallt räkna med positiv utveckling är inget som jag råder någon att göra. Förvisso har flera investmentbolag slagit index över en lång tid, men historik är ingen garanti att även framtiden kommer bli densamma. Nedan bilder kan visa vikten av att tänka, men även göra snack av verkstaden gällande långsiktighet. Utöver detta; läs årsrapporter och studera/granska ledningen.

Ratos' utveckling senaste tre åren

Ratos' utveckling senaste fem åren

Ratos' utveckling senaste sjutton åren

Samtliga investmentbolags (av vikt att benämna) utveckling de senaste sjutton åren

Utöver ovan resonemang har jag även (svin)dyra Clarkson samt (inte fullt så dyra) Awardit på bevakningslistan (bra analys från Värdepappret).

När det är nyår tycks en tendens vara att man skall avge löften, som att en måndag i mars, eller för den delen, en torsdag september, inte anses lika passande för detta. Likt världens befolkning tycks lida av en sorts autism den dagen som avslutar ett år är inget annat än fascinerande; "Jag skall bli än mer tjockare", "Jag skall inte tagga ned, utan tagga upp", "Detta år skall jag banne i mig vara jobbets odåga tillika djävul", "Jag lovar att att börja ta bilen istället för cykeln till jobbet" et cetera. Förra året satte jag ej några mål och för detta år är jag inne på samma linje. Då jag investerar mycket nära index har jag ingen förhoppning(!) att slå detta jämförelsemått. Utifrån detta är det då ej heller logiskt att säga "jag skall slå SIXPRX med X procent".

De mål jag ämnar uppnå ligger mer på det personliga tillika professionella planet.

• Jag ämnar klara av de studier jag återtagit HT17/VT18. Just nu har jag klarat alla examinationer. Klarar jag alla resterande kommer jag bara ha ett år kvar på denna masterkurs i pedagogik.
• Strukturera upp min tid och lösgöra mer sådan för det sociala. ja, jag skall eftersträva att försöka kunna strukturera min tid än bättre för att kunna göra mer aktiviteter förutom de spontana besöken på stadens gym (enbart för dess ångbastu samt jacuzzi... och yoga, då jag "känner" för det) eller de, ändock få, spontana fikastunderna med vänner. Från att ha varit mästare i manipulation därtill fusk i såväl RISK som Ticket to Ride samt Settlers, har mina kunskaper sinat till en nivå likställd Chansar Mests sparkvot. Det. Är. Inte. Okej! Således - frigöra mer tid till vänner, nära och kära.
• Göra en resa till Italien eller Frankrike i syfte att ömsom bara njuta, ömsom besöka vingårdar.

Som avslutande ord vill jag ömsom ägna en rad till att gratulera de som detta år valt att självpensionera sig - Miljonärinnan30 samt Utdelningsseglaren, ömsom de som börjar leva drömmen och från vem/vilka jag önskar relativt många blogginlägg de kommande tre månaderna - Vägen Till Frihet. Medan vi övriga ligger utslagna dagarna efter nyår kommer denna frihetsfamilj testa på att leva tre månader i Thailand. Betänk; en familj. Tre månader. I Thailand. Utdelningarna betalar. Är inte detta såväl inspiration som extremt vackert?

Med dessa ord som avslutning vill jag önska alla ett trevligt avslut på detta år och all lycka under nästa års avkastningsjakt!

Bokslut 2016

Vad är tid? En mänsklig uppfinning? Något inneboende? Oavsett vad det är, vilket vår tids smartaste tycks ha svårt att förklara, är det en kutym vi alla följer tills döden (ha...haha). Varför nämner jag detta? Ja, det krävs nog inte ett "A" i rocket-science för att få till en koppling mellan årsavslut och tid, men där står det nu; tydligt, nedskrivet; explicit.

Detta år har varit, likt hos många, ett händelserikt sådant. På det personliga, icke-eknomiska, planet har jag bland annat bytt jobb, blivit farbror och släppt min debutroman. Just det sistnämnda tror jag få har missat och ännu en gång vill jag tacka alla som stödde mig under juli-septmeber och alla ni som införskaffat boken sedan dess. Jag har mottagit fina recensioner och nu i januari komma jag bland annat vara med i tidskriften "Allt om historia" och jag för även en viss diskussion med ett stort förlag.
Utöver ovan redovisade har jag haft äran att vara med dem jag håller närmast men också fått äran att träffa nya och berikande bekantskaper. Även om stunder likt dessa; möten, utväxling av kunskaper, lärdomar, tankar, åsikter et cetera är det jag håller högre än något annat skall detta inlägg emellertid  ej handla om allt detta, då det är ekonomi som är ämnet som slår övriga bland den sfär Fermentum Vitae rör sig inom.

Då jag har blivit offentlig har jag hamnat i en otacksam situation. Vill jag att alla skall veta hur mycket pengar jag har? På ett sätt kan jag känna att jag faktiskt ej bryr mig, men ibland infinner sig en känsla att jag vill hålla det mer privat. Denna tanke har fått mig att välja att försöka redogöra några siffror utan att nämna mitt kapital i precisa monetära ordalag. Ni som följt bloggen sedan dess början har fått se flera månads- och årsavslut. Dessa har en lång tid funnits att läsa i bloggarkivet. Dock ej längre.

För cirka ett år sedan författade jag följande mål för år 2016:

Mål år 2016

• Hålla en sparkvot på 65 %
• Öka mitt totala kapital med 15 %
• Årlig utdelning: 50 000 kr
• Värdeökning av portföljen med 8 %

Resultat 2016:

• Sparkvot ca 74 %.
• Det totala kapitalet har ökat med 37 %.
• Beträffande utdelning blir det att skriva om. Om jag jämför med bokslutet 2015, där jag under året i allmänhet, men vid grexit i synnerhet, valde att övergå till en utdelningsstrategi har jag ökat med 234 %. Detta kan framstå som, och förvisso är, riktigt mäktiga siffror. Dock måste beaktande tas till att jag ej hade mycket investerat enligt utdelningsstrategin då 2015 års stora utdelningar delades ut. Detta till trots är utvecklingen inget annat än fantastisk och sett till monetära termer är målet passerat... med god marginal.
• Portföljens värde har ökat med 17,73 %.

Mellan tummen och pekfingret, då bilden togs innan börsöppning den 30/12-16

Som framkommer har det varit ett lyckat år och jag tror vi är många som haft en fin utveckling dessa 365 dagar som passerat sedan 31/12-15. Att kunna prestera 17,7 procent på ett år är inget som hör till vanligheterna (majoriteten på börssnack undantagna) och jag är mer än väl medveten om att det kan komma bli år där denna siffra är x3 lägre, men säkert också x2 högre. Dock lägger jag ej någon vikt vid detta utan fortsätter på inslagna väg - min väg. Beträffande nya mål för anno 2017 ber jag att få återkomma.

En portföljsredovisning skall, om traditionerna skall hållas, beges en plats. Vissa nytillkomna bolag har fått plats i väskan medan vissa har fått lämna. Nedan redovisning utgår från den senaste uppdateringen.

De som har fått stryka på foten är:

TGS. Jag kom att ligga minus en lång tid här men i mitten av sommaren började, likt Ovidius metamorfoser, det röda bli blått. I samband med detta satt jag och läste därtill reflekterade kring råvaror i allmänhet men oljan i synnerhet. Detta kom att mynna ut i detta inlägg. Jag tror att oljan kommer att fortsätta vara en dominerande råvara en tid framöver men jag känner mig, kanske inte främst etiskt men likväl kluven till den. Samma resonemang gäller även Maersk, som den 29/8 fick lämna väskan.

Inklusive utdelningar kom båda innehaven resultera i ett par tusenlappar på pluskontot. Dock inga stora siffror. Nu, i efterhand, framkommer att jag kunde ha väntat men det syftet; att sälja med plus/minus noll eller, som i detta fall, en liten vinst, var ej det primära; det var min åsikt/vilja att ej placera inom olja. 

Under året har jag också gjort två köp som jag relativt snabbt sålde. Detta då jag kände en sorts obekvämhet. Om denna grundade sig på att jag ej läst på tillräckligt eller på något annat vet jag ej. Emellertid valde jag vid dessa tillfällen att lyssna på känslan och sälja, vilket är intressant med tanke på vad jag skrev i juni. De bolag jag syftar på är:

Nordnet

Byggma

Vilka bolag har tillkommit?

Betsson
DNB

Hafslund

Protector (kärt återseende. Senast gav mig bolaget +100 %. Detta hade ej hänt om jag inte hade haft Värdepappret samt bloggkollegorna Aktiefokus, Ägamintid m.fl.)

Yara International

Utifrån ovan redogjorda ändringar framkommer denna bild, såväl bildligt som bokstavligt:

Som framkommer är det en portfölj fylld med 24 stycken innehav. Det är en viktning mot bank och försäkring, vilket är en bransch jag känner mig trygg med. Likt i alla fall finns såväl för- som nackdelar med att vara tung mot ett viss segment; en viss sfär. Gör jag rätt? Om det vet jag föga, men det jag vet är de fakta jag läser vid varje kvartalsrapport och årsredovisning. Så länge dessa visar mer positivt än negativt innehåll kommer jag fortsätta på inslagna strategi.

"[...]som gör att jag sover gott om natten[...]"

Utifrån att ha läst många bloggar tillika kommentarer framkommer att 24 st innehav är många... men också lite(!?). Vissa hävdar att det är omöjligt att hålla kolla och följa upp dessa och ja, visst är det en del att läsa vid rapporttider, men nej; uppgiften är mig ej övermäktig.  Om detta svar ej räcker till kommer min motfråga; var står det skrivet att 24 innehav är för mycket? Vem/vilka har sagt det? Är det de "experter" som skrek "sälj" vid såväl grexit som brexit? Är det de som förutspådde att Hillary skulle vinna? Är det de som alltid slår index? De som alltid når +1000 % varje år? Folk investerar i Avanza  Zero och där har vi 30 (!) bolag... Att jag har så många bolag kan för vissa vara ett tecken på att jag ej vågar satsa mer i en mindre skara bolag. Har de rätt? Båda ja och nej. Jag ämnar bygga en portfölj som kan ge mig en positiv avkastning på + XX år. Då jag verkligen inte är någon "expert" eller påstår mig kunna mycket, anser jag mig ändå känna mig själv och för mig är riskspridning i "stabila" bolag något som gör att jag känner mig säker. Således är detta en strategi tillika innehav som gör att jag sover gott om natten.

"[...]anser jag mig vara en rund karaktär[...]"

Inom litteratur i allmänhet men i romananalys och författande i synnerhet finns ett begrepp som kallas för "runda" och "platta" karaktärer, där de runda är karaktärer som utvecklas under handlingens gång; de har flera egenskaper, kommer till nya insikter och utvecklar sitt psyke. De platta är raka motsatsen (jmf. Homer Simpson). Om jag skall analysera mina ageranden 2016 och jämföra dessa med hur jag tidigare agerat under mitt unga investerarliv anser jag mig vara en rund karaktär.
Tydliga exempel på denna rundhet är mitt agerande under "brexit", då jag satt och handlade vid börsens öppning. Utöver detta har jag också blivit mer noga med att sprida mina köp månadsvis därtill inte låta mig ryckas med i övriga skriverier från såväl fack- som lekmän. Jag placerar i de bolag jag finner stora, stabila och välskötta (notera "välskötta", vilket var anledningen att jag sålde Nordea). Detta är, som även tydliggjordes i ovan stycke, min strategi och den passar mig. Några som säger samma sak, men ikläder orden en mer vacker utstyrsel är Aktiefokus.

"[...]vilket min goda vän Sokrates sade[...]"

Nu stundar 2017 och här, här och där kan man redan nu läsa hur detta börsen kommer gå. Även svenska hushåll - aka. "småsparare", tycks veta hur det skall gå. När jag ser sådant slår jag både dövörat och blindögat till. Faktum är att ingen vet. Det enda jag vet är att jag inte vet, vilket min goda vän Sokrates sade och därefter var snabb att patentera hela uttrycket med ett passande namn - Den sokratiska paradoxen. Jag vet vilka, redan nu kända, händelser som kommer att inträffa, ja. Men hur dessa kommer att påverka världens börser vet jag inte och att försöka sig på att gissa är att slänga bort tid. Händelserna kommer att komma. Saker kommer både gå upp och ned. Det enda jag kan göra är att sitta ordentligt fastspänd vid masten, för om vi utgår från historien går skeppet aldrig under. Många tror det och väljer att överge skutan, men hittills har denna alltid tagit sig igenom de stormar den ställts inför.

"[...]Trodde inte det heller...[...]"

När nyåret står för dörren kanske någon undrar om några nyårslöften skall komma från den antike författaren från Motala? Ha, som om det skall till en speciell dag för att göra några sådana. Jag föddes ej en måndag, Rom började inte byggas en måndag och jag vågar nog påstå, utan några som helst vetenskapliga underlag, att en majoritet av alla (trevliga) tillkomster e.d. inte startat en måndag. Är du en sådan som alltid säger till dig själv; "På måndag, då skall jag minsann börja..." eller "På nyårsdagen, då minsann. Då blir det gympaskorna."

Om du är en sådan hoppas jag att du ej tar illa upp men... varför vänta? Du är endast din egen tjänare och skulle du tillåta en anställd sådan att svara: "Kan du vänta till måndag?", då du efterfrågar en kopp espresso en fredag cirka klockan 15:00? Trodde inte det heller...

Hur avslutar man ett inlägg likt detta? Hmm...Det tycks ha blivit extremt viktigt att skriva ut "disclaimers" (varför används ej det svenska begreppet - tillkännagivande?). Kanske borde jag skriva några sådana? Kanske även passa på att nämna att det finns en eller två adlinks? Eller kanske tror jag högre om mina läsare och att de har tillräckligt med pommes på tallriken att förstå det skrivna därtill läsa mellan raderna samt också att fatta egna beslut.

När detta är avklarat återstår för mig att dels fråga hur Ditt år har varit, dels önska god fortsättning och ett riktigt Gott Nytt År!

Marius Victrix!*

* Disclaimer (hmm..."tillkännagivande"); Jag har skrivit Gaius Marius - Roms Tredje Grundare - Novus Homo och det jag har skrivit om boken bör i högsta grad betecknas som ren PR från min sida. Mitt syfte tillika vilja är att du skall köpa den alt. sprida dess existens till andra som kan tänkas vara intresserade.